Национальный банк подписал меморандум об обеспечении прозрачности рынка банковских платежных услуг с двумя профильными ассоциациями и четырьмя банками: "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк" и "Универсал банк" (monobank). Об этом сообщает LIGA.net.
Указано, что данное соглашение обусловлено необходимостью борьбы с нелегальными платежными операциями и отмыванием денег.
Меморандум включает проверки клиентов уже на этапе открытия счетов, а также их классификацию по критериям "высокой" и "низкой" рискованности.
Для клиентов с высоким уровнем риска будут усиливаться проверки, особенно касаемо источников средств и уровня доходов.
Для обеих категорий установлены лимиты на плановые операции по счетам:
- с 1 февраля 2025 года - до 150 000 грн в месяц;
- с 1 июня 2025 года - до 100 000 грн в месяц.
Также предусмотрен мониторинг объемов переводов и ограничения для клиентов с неподтвержденными доходами: 50 000 грн для тех, кто относится к "высокому" уровню рискованности, а для клиентов со "средним" и "низким" уровнями - 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.
При этом, если у клиентов будут более высокие подтвержденные доходы, им разрешат осуществлять переводы на сумму этих доходов.
Лимиты на карточные переводы - что известно
В Украине с октября начал действовать новый лимит на переводы с карты на карту в размере 150 тысяч гривен в месяц. Этот лимит применяется только к исходящим переводам по всем счетам клиента в одном банке на чужие счета. Он не касается волонтеров и граждан с ежемесячным доходом свыше 150 000 гривен.
В Нацбанке тогда отметили, что введенный лимит поможет сократить использование платежной инфраструктуры в незаконной деятельности, в частности с применением счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом работы теневой экономики.
Согласно данным Forbes, банки готовили совместный меморандум о ужесточении ограничений на карточные переводы. Сумма перевода составит не более 100 тыс. грн с одного счета, а для рискованных клиентов - вдвое меньше. На этапе открытия счета физическому лицу или ФЛП будет присвоена одна из трех категорий риска. При низком и среднем уровнях риска клиенты будут подвергаться упрощенным проверкам со стороны банка: без обязательного подтверждения доходов.